美国EB-5投资移民要求变更资金来源证明审核趋严

美国移民局（USCIS）对EB-5投资移民申请中的资金来源证明（Source of Funds, SOF）和资金路径（Path of Funds, POF）审核标准日益严格，特别是针对来自中国等国家的申请人。

审核标准升级的背景

美国移民局加强资金来源审核的主要目的是防范洗钱、欺诈等非法资金流入美国。

非正式资金转移方式受限

传统的“非正式价值转移”（Informal Value Transfer, IVT）方式，如通过亲友或地下渠道转移资金，已成为USCIS重点打击的对象。

I-829阶段的资金来源复审

尽管I-829申请阶段主要审查就业创造和资金持续投入情况，但USCIS已明确表示，若发现I-526阶段的资金来源决定存在法律或事实错误，审案官可重新审查资金来源。

特定人群面临更高审查标准

USCIS对来自特定背景的申请人加强了审查力度，尤其是那些曾在敏感行业或企业任职的人员。比如，曾在某些高科技企业工作的申请人，其职业身份和收入来源可能被视为高风险，需提供更详尽的资金来源证明。申请人需注意填写的工作经历与实际情况一致，避免因信息不符而引发审查。

应对策略建议

提供详尽的资金来源文件

申请人应准备完整的资金来源证明文件，包括但不限于：

个人所得税纳税记录

银行账户对账单

工资收入证明

雇主提供的工资证明

企业纳税记录和注册证明（如适用）

确保所有文件的真实性和一致性，避免因信息不符而引发审查。

避免使用非正式资金转移方式

尽量通过正规渠道转移资金，避免使用亲友代汇、地下钱庄等非正式方式。

咨询专业律师和顾问

在准备资金来源证明材料时，建议咨询具有EB-5项目经验的移民律师或金融法律专家，获取专业的法律意见和支持。律师可协助申请人评估合同条款、提出法律主张，并在必要时代表申请人与项目方进行谈判或提起法律诉讼。

关注政策动态，及时调整申请策略

USCIS的审查标准可能随时调整，申请人应密切关注相关政策和法规的动态变化，并根据实际情况及时调整申请策略，确保申请的顺利进行。

USCIS对EB-5投资移民资金来源审核的日益严格，申请人需高度重视资金来源证明的准备工作。